Бинарные опционы — это своеобразное заключение пари. Оно основывается на изменении цен имеющихся активов на биржах. Это производный финансовый инструмент. Когда трейдер совершает операции с обычными фининструментами, он работает с реальными документами, металлами и валютой. В случае с бинарными опционами содержимое активов не играет никакой роли. Важно сделать ставку на предполагаемые изменения имеющихся котировок. Проблема только одна — угадать, в какую сторону и как именно будет меняться цена. Это задача не из простых. Не всегда удается составить точный прогноз.
Чтобы начать торговлю, не нужно получать специальное образование или обладать какими-то особыми навыками. Достаточно изучить всемирную паутину, она поможет разобраться, как действовать в том или ином случае. Некоторые предлагаемые в Сети стратегии обещают 100 % выигрыш. Но эффективность такого способа сомнительна. Ни одна методика поведения на бирже не дает гарантий выигрыша. И поэтому он становится объектом интереса мошенников.
В некоторых точках мира бинарные опционы запрещены. Они считаются незаконным средством заработка, мошенничеством. Торговать таким образом нельзя в следующих странах:
- Израиле (Israel Securities Authorit);
- Франции (Authorite des Marches Financiers);
- Канаде (Investment Industry Regulatory Organization of Canada);
- Америке (The United States Securities and Exchange Commission).
Сегодня мы пообщаемся с юристом Натальей Филимоновой и выясним, каким образом можно забрать деньги с бинарных опционов, как не стать жертвой мошенников.
— Добрый день, Наталья. Как вы считаете, в чем заключается феномен бинарных опционов?
Несомненно, это легкость процесса. Сегодня торговля на бинарных опционах пользуется огромным спросом у начинающих инвесторов. Они еще не понимают, каким образом функционирует рынок финансов. Мошенники уверяют, что за пару часов можно заработать более 90 % от инвестиций. Достаточно просто внести деньги организации, нажать пару кнопок в интернет-обозревателе или специальной программе, а затем ждать, когда выигрыш сам материализуется.
— Что толкает людей на участие в торгах?
Точно ответить трудно. Обычно — желание легкой наживы, низкий уровень жизни, огромная потребность в деньгах или квартире. При подобных обстоятельствах мошенники получают возможность манипулировать людьми. Они знают, как именно вести разговоры, на что необходимо надавить, чтобы человек перестал сомневаться в результативности инвестиций.
А для некоторых такая торговля — это азарт и адреналин. Люди готовы вкладывать, испытывая удачу. Такие личности легко теряют голову, особенно если лже-брокеры обещают «золотые горы».
— Наталья, а как обычно действуют мошенники?
Сначала мошенники ищут себе жертву. Например, на тематических форумах, в социальных сетях и порталах по поиску работы. Они связываются с людьми и начинают рассказывать сказки о доходной торговле на бинарных опционах, представляясь менеджерами крупных компаний. Некоторые зашли еще дальше — они размещают контекстную рекламу, привлекающую «клиентов».
Развод начинается с небольших инвестиций, скажем, 100 $. Жертве показывают, как зарабатывать, демонстрируя за несколько часов стопроцентную прибыль. А после этого по полной программе обрабатывают человека, выкачивая все больше средств.
Все хорошее заканчивается, как только человек захочет вывести деньги. У мошенников начинаются отмазки: сбой системы, нужный человек в командировке/отпуске/уволен, у банка какие-то неполадки. Также обманщики шантажируют доверчивых граждан серьезными негативными последствиями, выдумывая комиссии, различные сборы, штрафы и налоги.
Когда жертва понимает, что связалась с мошенниками, обычно уже слишком поздно. Аферисты оставляют людей без денег, игнорируют все попытки пострадавших выйти на связь с псевдо-брокерами.
— А можно ли как-нибудь избежать мошенников?
Американские регуляторы (SEC и CFTC) предоставили данные, что официально зарегистрированных брокеров бинарных опционов нет. Правила американской Комиссии по ценным бумагам, биржам и фьючерсам гласят, что организация должна иметь регистрацию в качестве биржевого или фьючерского рынка. Аналогичным образом ситуация обстоит во Франции, там составили список из нелегальных корпораций. В него включены 276 брокеров.
Точно избежать мошенников можно, если вообще не торговать на брокерских биржах. Но такой способ получения прибыли есть, не каждый от него откажется.
Получается, что большинство компаний, предлагающих торговать на опционах — мошенники. А вычислить недобросовестную организацию можно по определенным признакам.
— По каким именно признакам, Наталья?
Например, по оформлению сайта. Мошенники не слишком беспокоятся о том, какой вид имеют веб-страницы. Оформление таких ресурсов примитивно, выглядит слишком просто. Некоторые даже полностью копируют чужие порталы, меняя только данные о мошеннической фирме.
Наполнение веб-страницы тоже о многом расскажет. Смело закрывать портал можно, если:
- часть текста на русском, а часть — на иностранном языке;
- в тексте имеются ошибки или полная бессмыслица;
- на портале нет информативности, максимум — новости и виджеты котировок.
— А есть ли еще что-нибудь, что поможет избежать мошенников?
Конечно. Добросовестные брокеры используют только современные способы защиты данных. Наличие EV SSL сертификата у подобных компаний — обязательное условие ведения деятельности.
Чтобы получить такой документ, необходимо подтвердить регистрацию юрлица, домен сайта и личность владельца веб-ресурса. Мошенники не будут всем этим заниматься, они не заинтересованы в официальности.
Обратите внимание на адресную строку браузера при переходе на сайт брокера. Если около зеленого ключа написано название корпорации, то сервис безопасен.
— На что, обычно, не обращают внимание доверчивые люди, связываясь с мошенниками?
На клиентское соглашение. У добросовестных компаний оно обладает структурой, информация подана понятно и четко. В документе описываются права, обязанности и ответственности сторон.
У мошенников клиентское соглашение обычно содержит только сведения об обязанностях трейдера и отсутствия ответственности брокера. Также у потенциального клиента появляются странные обязательства — отработка бонусов, отказ от публичной критики, необходимость уплаты налогов и комиссий.
— Допустим, ничего не помогло, и человек попался на «удочку» недобросовестных брокеров. Как вернуть себе деньги?
Не всегда получается справиться с поставленной задачей, хотя существуют различные механизмы борьбы с мошенниками.
Можно обратиться в полицию или написать в прокурору. Процесс долгий, но действенный, если жертва и мошенник имеют одну и ту же юрисдикцию. На разбирательство могут уйти годы — расследование, судебные прения и сбор доказательств мошенничества и т.д. И то нет гарантии возврата средств.
Также можно обратиться к международным финансовым регуляторам. Они смогут опубликовать на своих сайтах предупреждение о мошеннической организации.
А можно воспользоваться чарджбэком. Это оспаривание платежа, обязательное для финансовых организаций, работающих с такими платежными системами как Visa, Maestro, Mastercard и МИР. Операция будет отменена, деньги вернутся отправителю. Пожалуй, чарджбэк — самое надежное решение.
— Наталья, с чего начать чарджбэк?
Необходимо обратиться в финансовую компанию, с карты которого были переведены деньги лже-брокеру. Необходимо подать заявление на русском и английском языке с подробным описанием ситуации. Также придется доказать, что мошенники нарушили соглашение и не выполнили свои обязательства.
А вот обвинять в мошенничестве никого не стоит. Банки ведь не занимаются такими делами. По подобным вопросам необходимо обратиться в полицию. Только это, как мы уже говорили, долгий и малоэффективный процесс. Необходимо сослаться на нарушение заключенного договора.
— Какие доказательства?
Например, скриншоты переписки с мошенниками, выписки из банка о совершении оспариваемого платежа, копии соглашений, заключенных между недобросовестными организациями и пострадавшими.
Если есть какие-нибудь иные справки и снимки, указывающие на угрозы брокера, а также его прямой отказ от обязательств, стоит этим воспользоваться.
— О чем еще необходимо знать при оформлении чарджбэка?
Сделать его можно, если платеж произведен с банковской карточки или ее данных (номера, срока действия пластика, CVV-кода). А с даты транзакции не должно пройти более 540 дней.
— Можно ли где-нибудь подробнее узнать о правилах и причинах чарджбэка?
У Визы — в «Правилах платежной системы Visa по осуществлению операций на территории РФ». Мастеркард и Маестро предлагают изучить документ «Chargeback Guide — Mastercard», МИР — «Порядок разрешения диспутов».
— Наталья, давайте подводить итоги?
Чарджбэк только кажется простым. Лже-брокеры постоянно совершенствуют свои методики мошенничества, вернуть деньги становится все сложнее. Если требуется возместить большую сумму, лучше обратиться за соответствующей услугой к профессионалам. Без них справиться с поставленной задачей будет проблематично.
Организации, специализирующиеся на возврате средств чарджбэком, хорошо знают все нюансы, возможные проблемы, а также секреты процедуры, прекрасно ведут переговоры, помогают в подготовке документов. При помощи таких компаний пострадавший трейдер сэкономит немало времени, сил и нервов, а также с большей долей вероятности сможет получить деньги назад.
Теперь вы знаете, как не попасться на удочку мошенников, а также вернуть себе деньги. Это не всегда удается сделать, чем быстрее жертва поймет, с кем имеет дело, тем лучше. Перед тем как вкладывать, лучше проверить организацию на добросовестность.