Какие функции выполняет брокер? Согласно законодательству Российской Федерации физическое лицо не имеет права заключать договора на виртуальной площадке финансового рынка. Людям без необходимой квалификации запрещается продавать и покупать ценные документы, выполнять валютные операции без посредника. Для таких операций на законном основании существуют лицензированные компании, которые являются брокерами. Полномочия они получают от Банка России.
Для успешного сотрудничества финансовые специалисты предлагают клиентам установить на своем устройстве необходимые программы. Зачастую они представлены в виде терминала либо онлайн-площадки. Как правило, их используют для заключения договоров на бирже, а также купле-продаже товаров.
На таких платформах вращаются крупные суммы денег, которые привлекают новых вкладчиков частного характера. Они считают, что смогут быстро накопить капитал, выполняя обязанности трейдера. Наиболее популярными считаются независимые от государства площадки:
- «Forex»;
- бинарные (двойные) опционы инвестиций;
- ставки;
- криптовалюта (использование биткоинов).
В результате на финансовом поле образовалось огромное число мошенников. Они ловко обманывают доверчивых торговцев, захватывая их капитал. Обычно преступники сначала ненавязчиво, а затем настойчиво предлагает помощь неопытным инвесторам. Они часто звонят, обещают легкий путь к обогащению. Те, кто наивно верит и откликается на заманчивые предложения, оказываются в западне. На частных инвесторов аферисты оказывают давление, используя различные психологические приемы. Когда человек переведет на счет необходимую сумму, мнимые «помощники» начинают свою игру:
- создают фальшивые сделки;
- имитируют «реальный» доход;
- сообщают о непредвиденных убытках.
В процессе работы они забирают у жертвы капитал, а затем полностью обрывают связь. Пострадавшие трейдеры понимают, что попали в руки мошенников. Они пытаются вернуть свои средства. Есть ли у них шанс?
Опытный юрист Ирина Лебедева рассказывает, что можно сделать в сложившейся ситуации.
— Ирина, существует ли реальная возможность вернуть утраченные финансы жертвам аферистов?
Граждане, попавшие в ловушку обманщиков, могут сделать несколько «спасательных» процедур. К сожалению, они применимы лишь для тех, кто перечислил деньги на счет мнимого брокера, используя банковские карты: Visa, MasterCard, Maestro, МИР.
Нормы Международных популярных систем предоставляют уникальную услугу — чарджбэк. Это означает, что в некоторых ситуациях клиент может вернуть перечисленные средства. Ему нужно выполнить специальную процедуру по отмене перевода.
Безусловно, без помощи опытного юриста не обойтись. Он поможет правильно написать заявление на возврат средств (чарджбэк). Затем отправит его в подходящую систему платежей международного уровня, которой пользовался пострадавший.
— Какие конкретные операции необходимо выполнить, чтобы получить свои деньги назад?
Компании, которые не один десяток лет помогают обманутым инвесторам возвращать капитал, предоставляют простой план действий. Первым делом, нужно провести анализ своей ситуации. Соответствует ли она правилам, позволяющим отказаться от перевода средств? Существует два фактора, когда возврат невозможен. Во-первых, если деньги перечислялись на счет конкретного физического лица. Во-вторых, операции проводились не через карты Visa, MasterCard и МИР.
Следующий момент – это подготовка документов, которые подтверждают сотрудничество с мнимым брокером. Для этого желательно обратиться к опытному юристу. Он укажет, как грамотно написать заявление-претензию, а также необходимые доказательства действий брокера-афериста. Они включают:
- скриншот своего аккаунта на странице мнимого сотрудника;
- экранные фото блокирования либо отказ при снятии денег;
- полную переписку с представителем компании, брокером либо аналитиком (обычно неопытным трейдерам назначают «помощника»).
Пострадавший должен доказать правомерность своих финансовых операций. Обычно банки предоставляют клиентам реестры движения капитала. С помощью документа легко проследить поступления на счет афериста. В обязательном порядке нужно предоставить копию договора на сотрудничество с «аналитиком» и отметить моменты нарушения.
Для успешного проведения процедуры, лучше найти опытного специалиста в сфере чарджбэка. Он предоставит руководству, как написать жалобу и переслать ее бывшему сотруднику. Обычно брокер присылает ответ, который важно сохранить как важную улику.
Затем составляется заявление на русском и английском языке, в котором выражается протест против проведенных платежей. К нему присоединяется пакет документов, подтверждающих факт мошенничества. Они передаются в финансовое учреждение, которое предоставило платежную карту. Однако все эти процедуры являются первым шагом к заветной мечте — получить свои деньги обратно.
Случается, что банки не реагируют на жалобы пострадавших клиентов. Тогда стоит сделать повторный запрос. К сожалению, некоторые финансовые учреждения специально медлят, чтобы выиграть время. По закону на программу возврата средств отводится 540 дней.
— Как поступить, если банк отказывается принять меры?
Если доверять статистическим данным, третью часть прошений на чарджбэк пускают в дело. Отклонение запроса бывает по таким причинам:
- неверно написанная жалоба;
- отсутствие некоторых документов;
- недостаточно фактов, подтверждающих нарушение аналитиком договора.
Как правило, банковское учреждение популярно объясняет причину отказа в письменном виде. Иногда случается, что претензию заявителя обрабатывает неопытный сотрудник и не назначает процедуру чарджбэка. Тогда пострадавшая сторона имеет право подать жалобу и обратиться за помощью в Банк России, который следит за работой финансовых компаний.
— Всегда ли помощь юриста является гарантией успеха?
К сожалению, даже выбирая специалиста, нужно быть особенно бдительным. Аферисты встречаются и в данной сфере. Обычно мнимые юристы обещают вернуть потерянные средства на любой банковский счет либо электронный кошелек. Тогда как чарджбэк осуществляется лишь на 4 вида карт.
Мошенники обещают вернуть деньги в любом случае, что на самом деле не происходит. Они запрашивают средства на покрытие расходов от 300 до 500 долларов. После оплаты аферисты прекращают с клиентом связь либо говорят, что не знают, о чем идет речь.
Пострадавшему человеку, который не представляет, как вернуть свои средства, желательно найти надежного специалиста. Не стоит сразу обращаться за помощью в сомнительную компанию из списка поисковой системы. Зачастую аферисты выкладывают большие суммы, чтобы занимать выгодные позиции в интернете. Конечно, найти надежных юристов по чарджбэку бывает нелегко и все-таки они существуют.
— Как защититься от финансовых аферистов?
Легче всего найти в интернете форумы, где обсуждаются подобные проблемы. Обычно подписчики рассказывают истории, как им удалось выявить мошенников. Иногда люди сообщают даже имена ложных брокеров.
При выборе аналитика следует учитывать ряд факторов:
- Время появления компании. Под подозрение попадают фирмы, которые зарегистрировались сравнительно недавно. Можно проверить их официальный налоговый либо государственный регистрационный номер. Нередко финансовые компании с 10-летним стажем реально работают несколько месяцев.
- Навязчивая реклама в поисковой системе, социальных сетях, газетах, на телевидении.
- Представитель компании старается вывести клиента на личное общение по телефону. Он предлагает обсуждать возникающие вопросы путем переговоров. Такой подход является основным психологическим приемом аферистов.
- Брокер-мошенник сначала настаивает на перечислении определенной суммы средств, а затем начинает активную помощь в работе.
С помощью информации, предоставленной в интернете, можно найти данные о регистрации компании. Чем она занимается? Обладает ли необходимой лицензией на проведение процедур юридического либо финансового характера? При необходимости можно получить информацию от ФНС или Банка России.