Финансовый рынок всегда сопряжен с большим риском, даже для знающих и опытных трейдеров, а тем более для новичков. Дело в том, что сфера больших денег очень притягательна для мошенников, там они плодятся и множатся, как коварные вирусы. Фальшивые брокеры находят и обворовывают людей, которые даже не интересовались инвестированием. Они не гнушаются звонить ищущим работу и подработку, декретницам, пенсионерам. Аферисты обманывают жертвы перспективами огромных заработков, приводят выдуманные истории успеха, обещают помощь во всем. А вытянув все деньги до копейки, исчезают с горизонта. Так поступает и брокер Delloy.Trade.
Фальшивый брокер скрывает контактные данные
В разделе «Контакты Delloy.Trade отсутствует адрес и телефон, есть только email — mail@delloy.trade.
Если нет адреса, можно попробовать поискать другую информацию о местонахождении. Например, данные о владельце домене сайта на сервисе Whois. Но там любопытствующих вместо имени администратора ожидают слова WhoisGuard Protected.
WhoisGuard — это сервис, позволяющий владельцу домена скрыть свои данные: имя, адрес, номер телефона и даже электронную почту. Email на скриншоте — это почта, которая предоставляется при подключении WhoisGuard, попадающие на нее письма переадресовываются владельцу. Адрес (в данном случае республика Панама) и номер телефона тоже генерируются WhoisGuard. Delloy.Trade не просто прячет, он засекречивает информацию о себе.
Псевдоброкер не предлагает доступ на рынок ФОРТС
Если торговать, то на проверенных и популярных площадках. Добросовестные брокеры наперебой предлагают трейдерам выход на срочный рынок ФОРТС (Фьючерсы и Опционы Российской Торговой системы), где можно заключать множество легальных сделок. Что дает трейдеру доступ к ФОРТС? Возможность приобретать активы на нефть и золото, «голубые фишки», корпоративные облигации. На этом рынке низкие комиссии и высокие показатели ликвидности. График работы площадки позволяет трейдеру извлечь максимальную пользу из своей деятельности. А на сайте DeLloy нет никакого упоминания об этом рынке, даже расширенный поиск не дает результатов. Все, что там есть — предложение их собственной неизвестной платформы.
DeLloy со своей платформой не может ничего такого предложить. На главной странице он упоминает про ее «мощь», а в условиях и положениях предупреждает, что никаким материалам на сайте (информации о состоянии рынка, курсам обмена) верить не стоит. Судя по всему, «брокеру» DeLloy тоже верить не стоит.
Нет информационной поддержки
Ради обмана мошенники могут многое подделать: номера лицензий, адреса и телефоны, отзывы трейдеров. Но индекс качества сайта (ИКС) от Яндекс.Вебмастер подделывать просто нерентабельно! Добросовестные брокеры зарабатывают свои честные 2500 и более баллов массированной информационной поддержкой трейдеров. Размещая полезную аналитику десятками тысяч публикаций. Псевдоброкеры на такие расходы пойти не могут. Итак, проверим ИКС сайта delloy.trade. Что мы видим? 30 баллов. Месяц назад было 40.
Вывод: такому ресурсу, как и его хозяину нет никакого доверия.
Дискриминация пользователей в нормативных документах
В разделе «Документы» на сайте delloy.trade размещено несколько страниц:
- клиентское соглашение;
- категории клиентов;
- общие сборы;
- бонусы и кредиты;
- политика конфиденциальности;
- политика KYS (Know Your Customer, то есть «знай своего клиента»);
- условия и положения;
- политика возвратов;
- сертификат.
Например, в клиентском соглашении есть пункт, который разительно противоречит «деловой практике», известной по историям жертв.
В пункте 9 клиентского соглашения сказано, что компания не собирается консультировать и давать советы «ни при каких условиях» и что только клиент должен решать, как распоряжаться торговым счетом. Так что настойчиво звонящие «сотрудники», любезно предлагающие консультации и «наставничество», грубо нарушают собственное клиентское соглашение. Вот еще пример такого вопиющего расхождения между словами и делами:
Мошенники в собственном соглашении предупреждают, что нельзя предоставлять доступ к своим личным данным через программу удаленного доступа. Однако известно, что «аналитики» Delloy.Trade не гнушаются убеждать своих жертв устанавливать на компьютер программы удаленного доступа (TeamViewer или AnyDesk). В разделе о бонусах и кредитах пользователю рассказывается о том, сколько сложностей его ожидает при попытке вывести средства.
Очевидно, политика отработки бонусов должна максимально затруднять вывод средств трейдера.
Политика KYC содержит требование предоставить квитанции за коммунальные платежи, выписку с банковского счета или уведомление из налоговой.
Злоумышленникам это нужно для того, чтобы знать актуальный адрес жертвы. Они хотят убедиться, что ее гражданство не осложнит их планов (не американское, не израильское и т. д.). В политике возвратов сразу видно, под каким предлогом брокер заблокирует счет клиента (если он, конечно, будет озвучивать причину блокировки). Скорее всего, жертву обвинят в отмывании денег, терроризме и прочих ужасных преступлениях.
Поскольку обманутые люди могут быстро среагировать и предпринять попытки вернуть свои деньги опротестованием платежа через банк (чарджбэк), псевдоброкер заранее старается их припугнуть блокировкой доступа и замораживанием баланса.
Курсы обмена на брокерской платформе не будут соответствовать реальным, информация о состоянии рынка — тоже.
А завершается список документов фальшивым сертификатом для обмана новичков. Там размещена фотография «грамоты» от CCRFM — Комиссия Контроля и Регулирования Финансовых Рынков. CCRFM — такой же регулятор, как Delloy.Trade – брокер. На их веб-странице выложены красивые бесплатные фотографии и меньше А4 страницы текста. В качестве контактов – форма обратной связи, ни адреса, ни телефона, ни почты.
Отрицательная репутация в интернете
Из 9 действительных ссылок, что вышли на 1-й странице Яндекс по запросу DeLloy, все 9 содержат негативную информацию и отрицательные отзывы пострадавших. Вывод: у этого лжеброкера полностью отрицательная репутация!
Вот некоторые из особенно эмоциональных комментариев. Судя по отзывам, этот мнимый брокер не гнушается кражей денег даже у людей с действительно тяжелой жизненной ситуацией. Мошенники активно предлагают жертвам устанавливать как AnyDesk, так и TeamViewer (что бы там ни говорилось об этом в их «клиентском соглашении»). Более того — они нагло запрашивают доступ в личный кабинет на сайте банка!
История пострадавшей
Брокеры из Delloy.Trade не погнушались украсть у пенсионерки огромную для нее сумму денег. В июне 2018 года они позвонили женщине и убедили ее в возможности хорошего заработка при сотрудничестве с ними. «Аналитики» представились пенсионерке как Александр Мартынов и Михаил Романов. Вдвоем они совсем заморочили ей голову, рассказывали об успешных примерах, обещали, что во всем помогут и давали указания к действиям. Брокеры убедили пострадавшую установить программу удаленного доступа AnyDesk якобы для того, чтобы помочь ей с технической стороной дела, детально рассказали, как это сделать. После этого они совершали все операции сами: открывали и закрывали сделки, усыпляя бдительность жертвы по телефону. Женщина доверилась им, прислала фотографии паспорта и банковской карты для верификации. Уже в конце июня мошенники вовсю «работали» за нее на ее компьютере. В личном кабинете стала появляться «прибыль» от сделок. Пенсионерка была рада узнать, что она заработала деньги и, конечно, захотела их вывести себе на карту уже в августе. Злоумышленники сразу сменили тактику и напугали ее, что никаких денег она не получит ,потому что для этого «мало средств». Для женщины это был огромный шок, и когда она услышала о том, что вывести средства все-таки можно после пополнения баланса, то согласилась взять деньги в долг. Для этого ей пришлось оформить 2 кредита через Сбербанк (на 1140000 рублей и на 203000 рублей). После пополнения баланса мошенники перестали выходить на связь. Жертва была в отчаянии, постоянно пыталась дозвониться до них вплоть до декабря 2018 года. В декабре на звонок пострадавшей ответил Михаил. Он нагло заявил, что если она хочет получить свои деньги, то придется оформить еще один кредит. Женщина отказалась, тогда Михаил бросил трубку и больше уже не отвечал. Ни Александр, ни Михаил больше с жертвой не общались. Но в конце декабря пострадавшей позвонил человек, представившийся сотрудником Общероссийского фонда выплат компенсаций и сказал, что может помочь ей получить деньги от мошенников. Пенсионерка с радостью ухватилась за эту возможность. «Сотрудник фонда» тоже потребовал денег. Жертва злоумышленников взяла еще один кредит в размере 123 585 рублей в банке Тинькофф и перевела эту сумму «Фонду компенсаций» через фальшивый обменник Crypto5. Больше пострадавшей никто не звонил. Пенсионерка потеряла 2 287 658 рублей.
Имена мошенников
В упомянутой выше истории в обмане пенсионерки участвовали эти люди:
- Александр Мартынов,
- Михаил Романов.
В отзывах других потерпевших фигурировали такие имена:
- Александр Громов;
- Ирина Орлова;
- Никита Лаевских;
- Ирина Чернова;
- Екатерина Куприна;
- Павел (тел. +77768154745).
Начинающих трейдеров следует призвать к большей осторожности. Прежде чем верить баснословным предложениям телефонных спамеров, необходимо выяснить важные подробности: проверить лицензию, изучить нормативные документы до последней строчки, найти и «пробить» контактные данные. исследовать отзывы в интернете. Но лучше всего просто не сотрудничать с неизвестными брокерами. А пенсионерам и другим несведущим в финансовом рынке, можно порекомендовать сразу класть трубку при подобных звонках. У мошенников нет ни стыда, ни совести. Доверять незнакомым людям свои деньги не следует. Особенно брокеру Delloy.Trade.