Брокеры-однодневки, офшорные финансовые организации, скам-проекты и прочие мошенники сегодня не редкость. Такие компании создаются с одной целью — обмануть как можно больше людей. Аферисты нацелены на сотрудничество с начинающими трейдерами — пользователями, не особенно разбирающимися в торговле. Зачастую, сразу после внесения депозита, клиент не по своей вине теряет связь с аналитиками: брокер не отвечает на звонки и сообщения, со своей стороны также не выходит на связь.
Как распознать брокера-мошенника?
Конечно же, изучить информацию о компании, в которую собираешься вкладывать деньги, нужно заранее. Обычно, мошенники действуют по единой схеме.
- Звонят с неизвестных номеров, в любое время суток — «холодный обзвон».
- Дают 100% гарантию высокого заработка, слишком настойчиво навязывают услуги.
- Выходят на связь с разных телефонных номеров, предпочитают общение в Skype.
- Используют для торговли терминал собственной разработки или малоизвестную платформу.
- Работают якобы от лица известных банков, Тинькофф, ВТБ.
Также подобные конторы предлагают свои услуги с сайтов-одностаничников, без какой-либо юридической информации. Не публикуют данных о регистрации компании и лицензии на брокерскую деятельность.
Важно! В России только один регулятор выдает разрешения форекс-дилерам — Центральный Банк. Проверить наличие документа можно на официальном сайте ЦБ, в специальном реестре.
Что делать, если брокер не отвечает?
Все советы, опубликованные выше, хороши, пока вы еще не успели попасться на удочку аферистов. Но, что делать, если депозит уже внесен, а аналитики перестали отвечать на звонки, вход в личный кабинет заблокирован?
- Удалить с телефона/компьютера все программы, которые были установлены по рекомендации брокера.
- Написать на имя компании претензию, в которой указать, что хотите расторгнуть договор и вывести деньги со счета в связи с неоказанием услуги.
- Написать заявление на расторжение договора в одностороннем порядке.
Копии обращений необходимо сохранить, отметив дату их отправки. Если брокер пришлет ответ на претензию, сохранить и его.
Как вывести деньги со счета брокера, если он не выходит на связь?
Главное, не отчаиваться — не медлить и начинать оформление чарджбэка. Эта процедура прописана в правилах МПС (Visa, MasterCard), а также в регламенте российской ПС МИР. Согласно правилам вернуть деньги, отправленные с банковских карт на счета юридических лиц можно в течение 540 дней для Visa и MasterCard. МИР отводит на подачу заявления 180 дней.
Чтобы банк не отказал в чарджбэке, необходимо собрать доказательства обмана со стороны брокера. Здесь пригодятся:
- копии написанных ранее претензий;
- скриншоты личного кабинета;
- подтверждение в отказе по заявкам на вывод;
- переписка с аналитиками, записи разговоров по телефону, Skype;
- выписки из банка с суммами и датами платежей.
Заявление на чарджбэк заполняется в двух экземплярах: в свободной форме и по форме банка. Пакет документов отправляется на рассмотрение в эмитент — банк, выдавший карту. Сделать это можно через форму на сайте, заказным письмом или лично при встрече с представителем банка.
На рассмотрение дела отводится не более двух месяцев. Если доказательств достаточно, эмитент передает заявление в эквайер — банк, принимающий платежи для брокера. Тот в свою очередь изучает документы и, в случае положительного решения, возвращает деньги на карту потерпевшего. При недостаточных доказательствах банк присылает отказ.
Если же брокер принимает платежи на карты физических лиц (многие мошенники так и поступают), чарджбэк невозможен. Здесь необходимо действовать через полицию и суд. Какие шаги предпринимать, мы описали в этой статьей.
Не всегда можно разобраться в нюансах и применить нужный алгоритм действий самостоятельно. Оформление чарджбэка и исковое заявление требуют юридических знаний и навыков. Лучше обратиться за помощью к профессионалам.