По телевидению и в СМИ то и дело говорят о мошенниках, которые представляются как брокеры. Рассказывают, каким образом очередная компания развела людей на огромные деньги. О недобросовестных организациях оставляются отзывы в интернете – недовольные жертвы трубят о том, как их провели вокруг пальца. Все это должно помочь новичкам не попасться в лапы аферистов.
Тем не менее, практика показывает совсем другую ситуацию. Люди активно попадают в сети лже-компаний. Реальные брокеры при этом тоже существуют. Но нужно знать, как распознать афериста.
Нам предстоит пообщаться с Марией Крикуновой, юристом. Она расскажет, как правильно отличить добросовестного брокера от очередного мошенника.
— Добрый день, Мария. Действительно ли существуют реальные брокеры?
Да. Обычно это крупные организации. Они беспокоятся о своем имидже и репутации, защищая доброе имя. Заработок основывается на спреде, а также комиссиях и дополнительном обслуживании людей.
Но намного проще обманывать людей, разводя их на деньги. Сначала мошенники заманивают жертв, затем – мотивируют совершать как можно больше инвестиций, после чего сливают депозиты и скрываются.
— Можно ли как-нибудь идентифицировать мошенников с первого момента знакомства?
Да, но для этого придется проявить немало бдительности. По этим признакам зачастую удается идентифицировать мошенника еще до того, как аферисты приступили к «обработке» потенциальной жертвы:
У брокера нет номера лицензии и сертификата. Удостовериться в этом можно при помощи поисковой строки на сайте афериста. Если лицензия имеется, ее стоит проверить по номеру. Для этого подойдет любой поисковик в интернете. Бывает и так, что лже-компании за соответствующий документ выдают свидетельство о регистрации.
На сайте у мошенников очень мало контента. Проверить так называемый индекс качества можно на странице Яндекс.Вебмастер (https://webmaster.yandex.ru/sqi/?host). Если соответствующий коэффициент ниже 2 000, можно смело отказываться от дальнейшего сотрудничества. Добросовестные компании беспокоятся о том, чтобы их страницы были полезными. Они публикуют различный трейдерский контент – прогнозы, идеи по инвестициям, обзоры аналитиков и так далее.
У лже-брокера нет услуг, которые обычно предлагаются реальными корпорациями. Например, отсутствует доступ на бирже NYSE, NASDAQ, AMEX, рынок Фортс, терминал Квик, покупку валюты по курсу биржи, инвестиционных идей, аналитики и прогнозов по голубым фишкам. Все это можно уточнить непосредственно на веб-странице афериста.
У недобросовестных брокеров нет услуг от Форекс-диллеров. К таковым относят калькуляторы трейдеров, МААМ и ECN-счета, утилиты для проведения анализа графиков Autochartist, софта-индикаторов FATL, SATL, RSTL, FTLM, STLM, PCCI, RBCI, помогающих проводить теханализ. Проверка тоже проводится при помощи веб-портала мошенников.
Обратить внимание стоит на несправедливые условия сотрудничества. Все соглашения и договоры сильно ограничивают трейдера, а брокера освобождают от какой-либо ответственности. Например, человеку в обязательном порядке нужно пополнять торговый счет, использовать предлагаемые бонусы, а также запрещается жаловаться на транзакции в банки и публично выражать свое недовольство работой на платформе. При этом нормативных документов у лже-компаний либо нет, либо они размещаются преимущественно на английском языке. Такие выписки стоит отыскать и перевести заранее. Еще до того, как пользователь согласился на инвестирование.
У мошенников нет лицензии Центробанка. Ее можно проверить по странице «Рынок ценных бумаг и товарный рынок»( (http://www.cbr.ru/finmarket/supervision/sv_secur/). Стоит поискать также лицензированных брокеров, форекс-дилеров и доверительных управляющих.
На страничке Центра регулирования отношений на финансовых рынках (http://crofr.net/) отсутствует информация о лже-компании. Также нет информации в рейтингах отраслей Форекса (https://brokers.ru) и бинарных опционов (http://binrating.info).
Все это поможет распознать мошенников на первоначальном этапе. Но зачастую получается так, что трейдеры начинают осознавать, с кем связались, уже после начала «сотрудничества» с аферистами. Например, когда депозит уже пополнен.
— По каким признакам можно понять, что пора прекращать работать с брокером?
- Недобросовестные компании активно рекламируют себя, предлагая легкие деньги своим клиентам.
- Телефонные звонки начинаются изо дня в день. При этом звонящие используют рычаги психологического давления. Они всеми способами втираются в доверие к потенциальной жертве, уговаривают на очередные инвестиции.
- Аферисты настаивают на инициализации утилит по предоставлению удалённого доступа к компьютеру или телефону. Чаще всего речь идет о ТимВьювере и АниДеск. Посредством этого софта в дальнейшем будет производиться списание денег с имеющихся счетов в банках.
- Жертву склоняют к заключению договора доверительного управления счетом. При этом придется отказаться от всех видов претензий в адрес компании.
- Убеждают переводить средства на счета физических лиц, а также на электронные и криптовалютные кошельки. С них вернуть украденное крайне трудно.
- Вынуждают пользователя принимать соглашения, которые очень сильно ограничивают его действия, делая зависимым от аферистов.
- Человеку предоставляют доступ в приложение-имитатор торговой финансовой площадки. Это помогает создать иллюзию реальности проводимых операций. Там есть и котировки, и вымышленные доходы, и разного рода графики. Даже убытки придумывают.
- Игровая программа помогает мошенникам самостоятельно открывать и закрывать сделки. Владелец торгового счета при этом может не подозревать о совершенных операциях.
- Имитируют полную потерю денежных средств клиентов. Депозит в конечном итоге сливают.
- Жертву убеждают в необходимости совершения очередного платежа или конкретного количества сделок для возмещения средств.
- Каждый раз, когда пользователь пытается вернуть себе деньги, ему отказывают, блокируют доступ к личному кабинету, а также шантажируют разного рода проблемами. Можно услышать псевдо-представителей Сингапурских и европейских банков.
- Доверчивого трейдера стараются убедить в необходимости выплаты штрафов и комиссий, а также налогов.
- С течением времени психологическое давление только усиливается. Появляется хамство, грубость и угрозы.
- В конечном итоге представители лже-брокера перестают отвечать на сообщения, письма и звонки пострадавших.
Если описанные действия (хотя бы одно из них) встречается, да еще и регулярно, придется засомневаться в добросовестности брокера. Подобное сотрудничество лучше прервать.
— А можно ли вернуть деньги с брокера?
Если брокер зарегистрирован на территории РФ, а также имеет лицензию на осуществление деятельности, привлечь к ответственности компанию будет легко. Достаточно обратиться с жалобой к местному регулятору финансов. Отзыв разрешения на работу для брокерской организации – это конец. Иск в суд или жалоба в правоохранительные органы нередко оказываются весьма эффективными методами воздействия.
Если же брокер находится в офшоре, придется изрядно постараться, дабы добиться желаемого. Лучше всего инициировать чарджбэк. Для этого придется обратиться в банк с заявлением на отмену транзакции по карточкам Виза, МастерКард, МИР или Маестро.
— От чего зависит успех предпринимаемых действий?
От наличия у пострадавшего подготовленной заранее доказательной базы. При любых обстоятельствах попытки возврата денег – это весьма хлопотное и долгое занятие. Придется потратить огромное количество нервов, долго ждать ответа от инстанций. Намного проще сразу определить, кто является мошенником, не потеряв при этом ни копейки.