Вывод денежных средств с брокеров — огромная проблема, с которой сталкиваются многие трейдеры: и начинающие, и продвинутые. При этом не всегда сложившаяся ситуация является мошеннической. Иногда отказ в операции случается из-за действий самого пользователя. Обычно подобные неурядицы имеют место у тех, кто только начал торговать на бирже. Они стараются быстрее получить прибыль, а также подписывают разного рода клиентские договоры и документы, не прочитав их.
Компания «Независимое экспертное сообщество» поможет разобраться в том, как вывести деньги с брокера при необходимости. Юристы помогают решать проблемы и дела любой сложности, посмотрев на суммы, которые возвращают пострадавшим. На данный момент возместили более 30 000 000 долларов.
Сегодня мы пообщаемся с юристом Николаем Гришко. Он расскажет нам, как вывести деньги с брокера, а также почему не всегда получается это сделать.
— Николай, здравствуйте. Скажите, почему брокеры отказывают в выводе средств?
Добрый день. Все зависит от конкретной ситуации. Брокеры, если они не являются аферистами, крайне внимательны к процедуре вывода средств. Им нужно убедиться, что деньги получит именно владелец торгового счета.
— И как они это делают?
Существует процедура верификации. Она помогает идентифицировать личность трейдера. Именно ее предлагают пройти, как правило, до первого перевода на депозит и начала торговли.
— Николай, то есть, верификация — это не признак мошенничества?
Конечно нет, ее используют добросовестные компании. Но бывает так, что трейдеры не желают ее проходить. Отказываются из-за того, что не хотят никому сообщать свои личные данные. Бывают и другие причины подобного поведения. На сами торги верификация никак не влияет. А вот вывести деньги с биржи будет проблематично.
— Отказать добросовестный брокер может по иным причинам?
Разумеется, например, из-за скидок, кэшбэка и бонусов. Они используются, чтобы привлечь новых клиентов в систему. Чтобы получить обещанное вознаграждение приходится выполнять некоторые установленные условия. К примеру, завершить то или иное количество сделок, достичь конкретного уровня прибыли. Если пренебречь соответствующими правилами, средства вывести не представится возможным. Брокер попросту откажет в этой операции.
Кстати, брокерские компании деньги выводят не сразу. На это требуется от 2 до 7 дней. Некоторые инвесторы допускают ошибку, они не дожидаются момента перечисления средств, начиная торговать или не закрывая все сделки.
Это приводит к тому, что к моменту вывода денег на счете недостаточно средств. Как следствие — отказ брокера на операцию.
— Это вы говорите о добросовестных брокерах. А как действуют мошенники?
В данном случае вывести средства почти невозможно. Каждая попытка оборачивается придумыванием новых отговорок по сложившейся ситуации. В конечном итоге лже-компания попросту исчезает с деньгами доверчивого торговца.
— А как вывести деньги с брокера?
Обычно добросовестные компании не создают препятствия по выводу своими руками. Трейдерам достаточно либо подтвердить свою личность, либо отправить письмо в техподдержку организации, а затем немного подождать. Проблему решают в кратчайшие сроки. С мошенниками же придется изрядно постараться для достижения цели.
— Что же делать, если человек попался в лапы мошенников?
Придется проявить жесткость и решительность. Без этого — никуда.
Во-первых, можно и нужно направить заявление в правоохранительные органы. Если лже-брокер зарегистрирован в той же стране, где проживает трейдер, стоит привлечь прокурора и полицию. Это может помочь.
Дело все в том, что недавно вышедшие на рынок мошенники могут вернуть деньги только ради того, чтобы их не закрыли. Но бывает и так, что лже-компания находится в офшорной зоне. В данном случае подача заявления в правоохранительные органы не увенчается успехом. Ходатайство останется нерассмотренным.
— Не опускать же руки пострадавшим?
Конечно, нет. Можно обратиться к брокеру с претензией. Мошенники обычно игнорируют подобные сообщения. Но если отвечают, то только стандартными фразами. Отправить жалобу аферистам — обязательная операция. Отказ лже-брокера в сотрудничестве рассматривается как веский аргумент для обращения в разнообразные инстанции.
А если платежи совершались с карточек МИР, Виза или МастерКард, можно инициализировать процедуру чарджбэк. Она отменяет денежный перевод, возмещая денежные средства пострадавшему. Только полученные доходы таким образом получить невозможно.
Иногда именно чарджбэк помогает вернуть деньги с брокера. Он имеет ограничения, но это не значит, что необходимо забыть о соответствующем решении.
— Николай, а какие ограничения и особенности есть у чарджбэка? С какими трудностями могут столкнуться трейдеры?
Во-первых, в правилах по чарджбэку нет точных указаний относительно тактик поведения при столкновении с мошенниками. В случае с брокерами трейдера приравнивают к азартным игрокам, подобные обращения рассматриваются крайне скрупулезно. Приходится искать лазейки, которые помогут продвинуть процесс.
Во-вторых, работает чарджбэк только тогда, когда деньги переводились мошенникам банковской картой или ее данных, а именно: CVV-кода, срока действия, номера. Если же использовался наличный расчет или интернет-банкинг, в процедуре откажут.
— Вы говорите, что нужно использовать лазейки в случае с лже-брокерами. Что может помочь?
Назову несколько примеров:
- Трейдер внес деньги в систему, но услуги не были оказаны.
- Качество услуг лже-брокера не соответствует обещанному.
- За одну и ту же операцию средства сняли дважды.
- Со счета трейдера за одну транзакцию списали денег больше, чем требовалось.
Все это поможет вернуть деньги по процедуре чарджбэк. Главное понять, с чего начать. И собирать доказательства допущенных нарушений брокером. Просто сказать «у меня украли деньги» недостаточно. Банки не занимаются расследованием мошеннических действий.
— Как вывести деньги через чарджбэк?
Для начала нужно собрать доказательную базу. От нее зависит успех всех операций. Подойдут скриншоты переписки и вывода денег, квитанции, расписки, записи разговоров и скрины личного кабинета на бирже с суммой, лежащей на счете.
Далее необходимо подать заявление. Иск передается в банк, с карты которого совершались транзакции на счет аферистов. Придется во всех подробностях описать сложившуюся ситуацию на двух языках: русском и английском.
Если же ходатайство «пострадавшего» осталось неудовлетворенным, у гражданина будет 45 дней с момента выдачи ответа с отказом на пересмотр дела. Для этого придется предъявить больше новых доказательств своей позиции.
Чарджбэк — небыстрая процедура, поэтому придется набраться терпения. А пока она инициируется, можно сообщить о лже-брокере и сложившейся ситуации на тематических сайтах и форумах.
— Какие трудности бывают при процедуре чардбжэк?
Главная проблема — попытки сопротивления со стороны банков. Возникает это по двум причинам:
- У сотрудников нет никакого желания возиться с делом, потому что за подобные дела никто никаких доплат не получает.
- Консультанты могут не понимать до конца, каким образом подготавливать документацию на чарджбэк.
Доказательства мошенничества должны быть заверены у нотариуса. Это требует определенных финансовых вложений. Грамотное оформление необходимых документов тоже осуществляется небесплатно. Чарджбэк часто приводит к тем или иных расходам. И к этому необходимо подготовиться заранее.